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Política de Negociación

Systemgroup S.A.S.,es una sociedad que se encuentra comprometida con el cumplimiento de la normatividad vigente sobre la gestión de cobranza y recuperación de cartera, atendiendo todas las disposiciones legales en los países en los cuales, a la fecha, tiene presencia en este tipo de negocios, es decir: Colombia [1], Perú [2] y Panamá [3]. Razón por la cual, siendo la protección al consumidor financiero, nuestro principal compromiso, pone a disposición de sus clientes, la siguiente herramienta práctica, que permitirá ser una guía al lector para normalizar las obligaciones que se encuentran a su cargo.

[1] Ley 1328 de 2009; Circular Básica Jurídica Parte I, Título III, Capítulo I, numeral 5 y demás normas vigentes sobre la materia./ 2-Circular Externa 048 del 25 de septiembre de 2008 expedido por la Superintendencia Financiera/ Guía de Mejores Prácticas en la Gestión de Cobranza, expedido por la Superintendencia Financiera

[2] Código de Protección y Defensa del Consumidor (Ley Número 29571) del 2 de septiembre de 2010

[3] Decreto Ejecutivo No. 191 del 27 de noviembre de 2009 expedido por Ministerio de Economía y Finanzas de Panamá


Partiremos en definir la gestión de cobranza como todas las actividades que se realizan de forma directa o indirecta por parte de los gestores internos y externos de Systemgroup S.A.S., especializados en cobranza extrajudicial y judicial. La gestión de cobranza se encuentra encaminada en ofrecer soluciones y alternativas de pago a los clientes de Systemgroup S.A.S., para que normalicen su situación financiera. Para cual contamos con un equipo de trabajo altamente calificado, enfocado en escuchar las necesidades e inquietudes de sus clientes y ofrecerles alternativas de solución en cada caso concreto. 

Es preciso aclarar que Systemgroup S.A.S., no es una entidad vigilada por la Superintendencia Financiera, no obstante, acata y aplica de manera adecuada la normatividad que este ente de control regula sobre la materia de la cobranza. 

El buen manejo y comportamiento en el pago de las obligaciones es fundamental para el mejoramiento de los servicios prestados, así como para el crecimiento económico y comercial. En ese orden, Systemgroup S.A.S., se encuentra a disposición de sus clientes a través de los diversos canales oficiales dispuestos para atenderlos.

Fundamentos de la cobranza

La gestión de cobranza realizada por SYSTEMGROUP S.A.S., es el conjunto de actividades desarrolladas por la entidad, con el fin de recuperar las obligaciones vencidas de los diferentes portafolios adquiridos a entidades financieras, de telecomunicaciones, del sector real y de los distintos sectores de la economía. Estas actividades pueden realizarse de forma directa por parte del personal interno de la compañía, o indirecta a través de gestores externos especializados en cobranza extrajudicial o judicial.

El pago de las obligaciones en mora les permitirá a nuestros clientes obtener el paz y salvo para sus obligaciones y la actualización ante centrales de información financiera, lo que conlleva a una posible reactivación comercial para nuestros clientes.

Para cualquier información adicional, Systemgroup se encuentra a disposición de sus clientes, a través de los diversos canales de comunicación.

Principios de la gestión de cobranza.

Systemgroup S.A.S., y sus gestores externos especializados, incorporan dentro de cada una de las gestiones de cobranza los principios de respeto, cordialidad, transparencia, ética y confidencialidad, fundamento de la gestión de atención al cliente y la cobranza.

Cobranza comercial

Es la etapa donde se establece comunicación con el cliente mediante un gestor comercial, con el fin de brindar orientación y encontrar oportunidades que permitan llegar a acuerdos que conlleven la normalización de las obligaciones. En esta etapa el cliente podrá ser contactado por nuestros asesores comerciales, a través de los canales habilitados por SYSTEMGROUP S.A.S., que permitan alcanzar un contacto efectivo. 

Cobranza Jurídica/Judicial. 

Realizamos acciones de cobro encaminadas a recuperar cartera por vía judicial, en los casos de clientes que, agotadas las etapas anteriores de cobranza, no se llegó a un acuerdo que permitiera la recuperación efectiva de la cartera. 

Cobranza Dual

Es la gestión de cobranza comercial que se realiza para establecer un acuerdo de pago extrajudicial, paralela a la gestión de cobranza por vía judicial. Esta gestión, puede ir acompañada de comunicaciones interactivas, a través de los distintos canales de contacto con nuestros clientes.

Tipo de Negociación.

Acuerdos de pago

Los acuerdos de pago son un mecanismo mediante el cual se materializa por escrito la voluntad de las partes, esto es la del cliente y la de Systemgroup a través de agentes internos o externos, con el fin de lograr la normalización de las obligaciones en cualquiera de las etapas de cobro, vale decir, comercial o jurídica/judicial. 

Beneficios 

Descuentos. 

El cliente podrá acceder a beneficios sobre su deuda total, siempre y cuando estén autorizados por la compañía; para tener derecho a los beneficios que se tengan por las diferentes campañas, el cliente deberá cumplir el acuerdo pactado en los términos y condiciones definidos, incluyendo el valor a cancelar y la fecha esperada para el pago. 

Canales de comunicación (*) 

Para prestar el servicio de cobranza contamos con los siguientes canales de atención 

Línea Nacional: (1) 7441929 

Línea Bogotá: 7495000 

Página Web: www.systemgroupglobal.com 

 

Proceso de emisión de paz y salvos 

Descripción general emisión de paz y salvos 

Una vez recibido el pago, aplicado a las obligaciones y cumplidos los términos y condiciones del acuerdo de conformidad con la negociación pactada, se podrá solicitar paz y salvo de las obligaciones, en un plazo no inferior a 5 días hábiles posteriores al último pago realizado. 

El titular deberá solicitar el paz y salvo a través de la página web https://www.systemgroupglobal.com/Soluciones Aquí/ Solicitud de Paz y Salvo, siempre y cuando, cumpla con los requisitos exigidos para acceder al trámite; adelantada la solicitud por parte del cliente, el paz y salvo se le remitirá al correo electrónico registrado en la solicitud. 

NOTA: (*) La información contenida es susceptible de ser modificada, para más información consultar la página web www.systemgroupglobal.com 

Canales de pago (*) 

Los canales de pago disponibles para nuestros clientes en etapa comercial son: 

  • Pago Online PSE: Enlace en la página web https:// www.systemgroupglobal.com 
  • • Baloto: Convenio 951521 – No de cedula – Valor a cancelar 
  • • Cuentas Bancarias: La información de las cuentas bancarias será remitida en cada acuerdo de pago confirmado entre las partes para garantizar la seguridad del proceso. 

Para procesos de cobro por vía judicial: 

  • Consignación directa en el Juzgado a órdenes del proceso o a la cuenta bancaria acordada en la negociación. 
  • Baloto: Convenio 951521– No de cedula – Valor a cancelar 
  • Cuentas Bancarias: La información de las cuentas bancarias será remitida en cada acuerdo de pago confirmado entre las partes, para garantizar la seguridad del proceso.
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